Wanita yang dipenjara karena menipu bank agar menyalurkan S $ 1,77 juta untuk pinjaman pembiayaan mikro palsu


SINGAPURA: Menggunakan rekening koran palsu, perusahaan palsu, dan dengan menyuap pekerja bank, seorang wanita berkonspirasi dengan seorang pria untuk menipu tiga bank agar dapat menyalurkan pinjaman sebesar S $ 1,77 juta.

Tan You Jia, 50, dijatuhi hukuman empat setengah tahun penjara pada Rabu (3 Maret), setelah mengaku bersalah atas enam dakwaan penyuapan dan kecurangan yang melibatkan S $ 718.000. 13 dakwaan lainnya dipertimbangkan, dengan S $ 2,5 juta terlibat di semua dakwaan.

Pengadilan mendengar bahwa Tan bertemu dengan terdakwa lainnya, Raymond Lee Beng Yong yang berusia 51 tahun, pada sebuah seminar investasi pada tahun 2012. Sekitar setahun kemudian, Lee mengatakan kepada Tan bahwa dia ingin mengajukan pinjaman sebesar S $ 100.000 dari DBS.

Tan berkata bahwa dia dapat membantu, karena dia “mengenal banyak bankir”, dan membantu Lee untuk mengajukan permohonan pinjaman cicilan bisnis. Bank menawarkan pinjaman tersebut kepada usaha kecil dan menengah untuk operasi bisnis mereka, setelah menerima dokumen pendukung termasuk formulir aplikasi yang ditandatangani oleh direktur perusahaan, laporan bank dan dokumen tentang status keuangan perusahaan.

Lamaran Tan atas nama Lee ditolak, dan dia mengatakan kepadanya bahwa dia bisa mendapatkan uang dengan bekerja untuknya di bisnis yang disebut Roll & Roll. Ia mengaku, bisnis itu termasuk pengajuan pinjaman cicilan usaha bagi perusahaan yang melakukan impor dan ekspor.

Lee mulai “bekerja” untuk Tan, yang juga mempekerjakan orang lain untuk membantu mengajukan pinjaman semacam itu. Namun, bisnis itu fiktif. Kedua terdakwa “menyewa” orang untuk bertindak sebagai direktur perusahaan yang konon membutuhkan pinjaman ini, menawarkan mereka potongan dari dana yang telah dicairkan.

Mereka kemudian akan membeli perusahaan cangkang – yang tidak memiliki kegiatan bisnis – dan menyewa ruang kantor untuk memberikan kesan bahwa perusahaan tersebut sah. Tan dan Lee juga menyuap dua relationship manager dari Standard Chartered Bank dan Maybank, memberi mereka S $ 10.500 untuk memproses aplikasi pinjaman bagi mereka.

Hasilnya, tiga bank mengucurkan sekitar S $ 1,8 juta ke rekening pinjaman peminjam. Lee, bertindak atas instruksi Tan, kemudian membawa “para direktur” ke bank untuk menarik sebagian besar jumlahnya secara tunai.

Polisi mengetahui kejahatan tersebut ketika DBS Bank dan StanChart membuat laporan polisi pada awal 2015, untuk mengatakan bahwa mereka telah menerima pernyataan bank palsu dari perusahaan terkait dengan pinjaman angsuran bisnis.

Bank mengalami kerugian sekitar S $ 1,5 juta, dan penyidik ‚Äč‚Äčtidak dapat melacak pergerakan dana setelah ditarik. Tidak ada restitusi yang dilakukan.

Wakil Jaksa Penuntut Umum Haniza Abnass meminta setidaknya 60 bulan penjara, dengan mengatakan Tan adalah salah satu penggerak utama dari pelanggaran curang. Sejumlah besar uang telah dicairkan oleh tiga bank, dan Tan “jelas termotivasi oleh keuntungan finansial”, kata Haniza.

Dia menambahkan bahwa Tan telah dihukum pada tahun 2005 atas pelanggaran kriminal atas kepercayaan – di mana dia menyalahgunakan paspor yang dipercayakan kepadanya dengan menjualnya.

Tan, yang ditahan sejak Juli 2019, mengatakan dia awalnya mempekerjakan pengacara di bawah Skema Bantuan Hukum Kriminal yang dia katakan, “tidak menulis apa pun untuk saya”.

JIKA SAYA MELAKUKANNYA LAGI, ANDA DAPAT MEMBERIKAN KALIMAT YANG SANGAT HARSH: TAN

Memberikan mitigasinya sendiri, Tan awalnya mengklaim bahwa semua uang itu diambil oleh rekan tertuduh, yang katanya adalah bosnya.

“Dia meminta saya untuk melakukan pengajuan untuknya untuk semua aplikasi bank. Saya dan dia, kami adalah teman baik dan berdasarkan kepercayaan saya bekerja untuknya, saya tidak pernah menyangka ini berubah seperti itu dan saya menjadi salah satu dalang penipuan ini. ,” dia berkata.

Dia berkata dia bekerja sangat keras untuk keluarganya sebagai sopir pengiriman untuk SingPost, HonestBee dan Redmart, dan berjanji dia tidak akan “menyinggung perasaan lagi” lagi.

Dia mengatakan ini adalah pelanggaran pidana pelanggaran kepercayaan pertamanya, di mana hakim menunjukkan bahwa dia memiliki hukuman sebelumnya. Dia mengakuinya.

“Yang Mulia, jika lain kali saya melakukannya lagi, Anda bisa memberi saya hukuman yang sangat keras. Ini akan menjadi pelanggaran terakhir saya,” katanya. “Ini (terakhir) 20 bulan saya di penjara, saya benar-benar mengalami kesulitan.”

Memohon kepada hakim dengan tangan terlipat dalam pose berdoa, Tan mengatakan dia bangkrut, bercerai dan memiliki ibu dan anak yang sakit yang memulai Layanan Nasional.

Dia kemudian menarik komentarnya yang memenuhi syarat pengakuan bersalahnya.

Untuk setiap tuduhan selingkuh, dia bisa dipenjara hingga 10 tahun dan didenda. Karena menyuap pegawai bank, dia bisa dipenjara hingga lima tahun, denda hingga S $ 100.000, atau keduanya.

Kasus untuk Lee dan direktur perusahaan palsu sedang menunggu.

Dipublikasikan Oleh : Togel Singapore